简述现场检查的概念和目的。

简述现场检查的概念和目的。

答案解析

（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防止金融机构和特定非金融机构被洗钱犯罪活动所利用，维护经济秩序，掌握金融机构和特定非金融机构开展反洗钱工作的第一手资料，推动金融机构和特定非金融机构深入开展反洗钱工作的一项重要工作。
（2）现场检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，从中发现被检查机构存在的问题，制定要求被检查机构限期整改的具体措施，对被检查机构的反洗钱工作的整体状况和风险水平作出评价。