简述如何理解反洗钱调查的概念。
时间：2018-02-04 19:37:48 关键词：反洗钱,概念简述如何理解反洗钱调查的概念。
答案解析
（1）反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或者其省一级分支机构。
（2）反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。
（3）反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
（4）被调查机构是金融机构。
（5）反洗钱调查的目的是通过调阅资料、核实信息、查证嫌疑，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
简述如何理解反洗钱调查的概念。
答案解析
（1）反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或者其省一级分支机构。
（2）反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。
（3）反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
（4）被调查机构是金融机构。
（5）反洗钱调查的目的是通过调阅资料、核实信息、查证嫌疑，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。